老板要求转账500万，下一秒……

公司财会人员

一直是骗子眼中的“香饽饽”

冒充企业老板的各种诈骗

屡见不鲜

年关将近

广大财务人员

千万不要因为事多

放松警惕

真

实

案

例

贺先生是无锡市锡山区锡北镇某有限公司的财会人员，近期，由于自己的微信是长时间在电脑端登入，且电脑上存在远控设备，遂不知何时被“假老板”拉进微信群，群里有3个人(假老板，假领导，贺先生)。

由于群人员头像、昵称均和公司领导往常用的一样，并且“假老板”在群里故意和“假领导”讨论款项问题，贺先生并没有起疑心。

随后，“假老板”称现在有一笔款急需要付，统计账上全部余额让贺先生进行账户转账，在此期间，“假老板”告诉贺先生“手续后补”，贺先生如实在群内上报尚有余额500万。

就在转账前一秒，贺先生立马想到反诈民警曾经至该企业宣讲时专门针对财会人员的“冒充领导”诈骗，随即拨通了派出所的电话询问，派出所民警让其立即和总经理核实，经电话核实后，骗子的谎言不攻自破，成功止损500万！

但是如今细想，贺先生仍然是心有余悸！

案件分析

冒充老板类诈骗，目前主要的形式是不法分子通过非法途径盗取或模拟公司老板QQ号码、微信号等，然后将出纳、财务拉进群聊，要求转账。

遵照财务制度，大额出账时必须电话或当面与老板核实，禁止私自转帐。

冒充企业老板

诈骗财务人员案件的三个步骤

第一步：寻找目标，建立联系

诈骗分子通过非法渠道获取公司领导、同事等相关信息，伪装成公司领导把公司财务拉入假的微信群。

第二步：获取信任，解除戒备

群里事先安排好假冒的公司老板、股东在群里积极聊天，营造氛围来获取财务人员信任。

第三步：时机成熟，实施诈骗

群里的“假老板”会以“合同保证金、业务款、资金拆借、退回定金”等理由，要求财会人员向指定账户转账汇款。同时还会用“立即办理”“手续后补”等催促财会人员转账，并称自己在开会、有接待事宜等，防止财会人员打电话核实。

公司财会人员请注意：

1.但凡涉及转账的问题，务必电话或当面与公司领导核实，确认后再实施转账，切不能只凭老板的QQ或微信消息就转账汇款，务必核实清楚转账金额。

2.不可将微信、QQ、钉钉等工作聊天软件处于长期“无人在线”的状态。

3.财务人员应该定期查杀电脑病毒，加强防范能力，避免不法分子通过木马病毒、远控设备漏洞盗窃电脑信息。

请公司完善并严格执行单位财务管理制度，特别是转账、汇款等流程的审批程序，涉及大金额转账的，务必与老板当面或电话核实，确认后再进行。