山东枣庄100多人遭遇“套路贷”，有人被骗数十万！后续怎么办？

近日，家住山东枣庄的傅女士遭遇了一些麻烦事，一个自称平安普惠信息服务有限公司枣庄分公司业务员的人告诉她，通过短期贷款方式仅需支付3个月利息就可以还贷。然而，办理完借贷业务后，傅女士发现她的还款资金没有转入放款银行，而后面的贷款依旧需要继续还。同一时期，枣庄多位办理“平安普惠”贷款的人均发现被骗。

顶端新闻记者了解到，有上百位枣庄市民遭遇了该“套路贷”，目前贷款人以被诈骗为由已报案。据悉，涉案人已被警方刑事拘留，案件已立案调查。



傅女士最初提供的贷款信息短信截图

“贷款提前还贷”导致被骗57万

傅女士在枣庄从事建材生意，她被骗了57万。据傅女士回忆，2023年1月，一位自称“平安惠普”的业务员联系到她推销，称其可以办理短期贷款，该业务员表示，只要连本带息还3个月后，就可一次还清剩余贷款。另外，傅女士查询得知，平安普惠信息服务有限公司是全国连锁公司，工作人员都戴着“中国平安”的工作牌，所以让她更加放心。傅女士提供的一份宣传单上明确显示，“无违约金，借款3个月后即可提前还款。”

“当时我经营业务有资金需要周转，但银行放贷时间长，所以就觉得这个业务合适。”傅女士说，虽然平安普惠要收取一定“中介”费用，但放款快、不需要抵押，此外，3个月后就能一次性还清，减少了利息损失，对短期资金周转很有优势。



平安普惠提供的员工牌

“当时贷款手续非常简单，拿着身份证，业务员拿着我手机在‘平安普惠陆慧通APP’上操作，就让我在手机上签了个字。”傅女士说，操作完成大约30分钟后，80万元到账了。当时傅女士办理80万元的贷款周期为36期，每月连本带息需还3万余元。前3个月，放款平台每个月自动扣除本息，第4个月时，傅女士找到业务员，表示可以提前还款，业务员告之必须转到公司财务账户上，通过后台操作提前结清。

傅女士说，业务员提供了杜某的私人账户，称杜某是公司主任，他可以在后台操作。为了证实杜某的身份，业务员把杜某叫来，杜某出示了身份证及“平安普惠”的工作牌，傅女士便相信了。

2023年4月13日，傅女士向杜某账号转账57万元。本以为一次性结清了剩余贷款，后面就没事了，但在5月，傅女士听说出事了，杜某骗了很多人的钱，大家报案后，杜某被刑拘。

不久后，傅女士也收到放款银行的催还款信息，傅女士意识到自己也被骗了，杜某没有将傅女士转账的57万元转入放款银行，意味着后面的贷款还需要按月偿还。



傅女士提供的转账记录

熟人帮忙，结果被骗80万

另一位受害人刘先生也是因为资金周转向“平安普惠”贷款。

他告诉记者，2019年年底他贷款4次，共160万元。业务员介绍贷款3个月后可一次结清，刘先生看中短期周转的便利，便于此后再次办理了30万元贷款。

月结3个月后，刘先生联系业务员，要求一次性偿还剩余贷款。但业务员当时不同意，突然改口说最低要用6个月，贷款利息1.7%，多还几个月就损失利息钱。

刘先生记得，杜某自称是“平安普惠”领导，称因是熟人介绍的，可以利用领导特权为其提前结清。不久后，刘先生查询，剩余贷款果然顺利结清。

杜某帮助刘先生办理了一次性结清贷款，增加了刘先生对杜某的信任。此后的几年，刘先生先后向“平安惠普”贷款总计80万元，没有出现异常。

直到2022年6月，他再一次贷款50万元，按约定前4个月按月还，10月27日，刘先生将尾款36万余款汇入杜某账号。当年11月，刘先生收到了催还款通知，他找业务员问询，业务员以因疫情贷款压力大，完不成业绩为由，请刘先生暂时不要一次性还清。

此后，杜某每月将还款数额汇入刘先生账户，刘先生自行还贷。本以为照此方式也没有损失，加之多次贷款的信任，便没有反对。

从2022年11月至2023年5月，刘先生每月都会在固定日期收到杜某的打款，直到2023年6月，杜某的打款并没有到账，刘先生打听后得知，杜某已诈骗多位贷款的人，这才发现自己也上当了。



平安普惠发布的风险提示

“我目前还有更麻烦的事，弄得自己里外不是人。”刘先生无奈地告诉顶端新闻记者，基于对“平安惠普”的信任，他介绍自己的10多个朋友从该公司贷款，总计贷款金额500万元，目前有350万元作为一次性还款额汇入了杜某账号。发现杜某诈骗后，他从有关部门获悉，如果不继续还款，会对本人征信产生非常大的影响。

“每月贷的钱还要继续还，关键是我们的本金都给了杜某，哪有能力每个月还那么多钱。”刘先生告诉记者，自己是生意人，征信对自己非常重要，这下也无法还款，关键是他还连累了几个朋友一起贷款受骗。

杜某已被刑拘，平安普惠发“风险提示”

傅女士说，她了解到多数被骗用户都与她的经历相似，通过“平安普惠”完成贷款，以关系好或者熟人名义将剩余贷款打入个人账户。

顶端新闻记者通过查询得知，平安普惠业务集群是中国平安保险(集团)股份有限公司联营公司旗下开展融资担保、融资咨询、小额贷款等业务的公司。天眼查显示，平安普惠信息服务有限公司枣庄分公司成立于2018年6月，为平安普惠信息服务有限公司分公司，经营范围显示为总公司开展业务提供服务。

多名当事人表示，被杜某诈骗报警的有100多人，涉案金额总计3000余万元，其中一位当事人提供了《立案告知书》，显示其被诈骗一案立案。

8月24日，平安普惠陆慧通山东分公司工作人员回复记者表示，杜某之前是该公司的员工，但已经离职，总公司已经安排工作组到枣庄处理相关事情，目前，公司也在等待警察的处理结果，一切以枣庄当地工作组告之为准。

多位当事人表示在枣庄兴仁派出所报案，记者联系该派出所，派出所工作人员表示不便接受采访。

同时，平安普惠陆慧通平台发布了风险提示：“我们发现有不法分子伪冒‘平安普惠陆慧融’或公司工作人员名义，以帮助申请借款或者帮助提高审批‘额度’等为由，通过增刷银行流水、预先收取费用、提交‘保证金’等方式，骗取客户钱财，在此特敬告，对任何声称可以通过提前支付费用来获取借款或提高借款额度的行为，都不要相信。”



此案以诈骗案公安机关已立案

律师：“套路贷”属非法借贷 不要轻信高额回报的投资项目

北京富力律师事务所王艳涛律师认为，套路贷是指以高额利息、暴力威胁等手段，将借款人逼至无法偿还债务的一种非法借贷行为。套路贷属于非法行为，是一种诈骗行为。如果傅女士等人案件属实，杜某可能会面临刑事责任的追究，包括但不限于诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名的指控。根据相关法律规定，如果被判定有罪，可能会面临拘役、有期徒刑等刑罚。

同时，根据相关法律规定，借款人也需要承担一定的法律责任，如虚假陈述、违约等。建议借款人在借款前仔细了解相关法律法规，避免因为不了解法律规定而导致的风险。不轻易借款，尤其是不要轻信陌生人的借款请求;不要轻信高额回报的投资项目;不要轻信陌生人的中奖信息等。此外，需要保持警惕，提高风险意识，遇到可疑情况及时报警。