小投资大回报？别信！警惕“投资理财”跨境电信网络诈骗陷阱

在电信网络诈骗中，投资理财类诈骗是最常见的诈骗形式之一，根据公安部此前提示，这类诈骗损失金额最大，占全部电信诈骗案件损失的三分之一左右。在此类诈骗中，诈骗分子往往是利用受害人在前期投入少量资金短期内就能收到“高额回报”的心理，投下诱饵。

男子轻信理财高额返利 被骗一百多万

去年3月，周先生在一个网络公众号上看到一则广告，声称下载某款投资理财App，根据提示要求签到、做投资任务，每天就可以获得高额收益， 不承想却损失了一百多万元。



受害人 周先生：印象很深刻，3月3日早晨下载的，投资了五百、一千五，真的提利息，App两分钟就给我了，还送东西。第一单我就想试一试，之后的大单，拿利息挺快，一分钟就转给我了，然后就提到银行卡，就越来越信了。

抱着试试看的心态，周先生往里面投了几百元，迅速收到了平台返回的本金和利息，周先生觉得这是一个投资赚钱的好机会。

受害人 周先生：只要投，就每天给我账户打利息，不是一次给钱，我再提现，输入提现金额，它就到我银行卡上了。



见几次提现都能如期到账，周先生便加大投资，还用妻子和父亲的信息注册了多个账号，没想到几个月后提现却无法到账，客服也不知所踪，周先生这才意识到被骗了。

受害人 周先生：5月18日中午，那个App我就登不进去了，我就发现被骗了。我被骗一百六十万元，我还拿我媳妇和我爸的账号，一共被骗一百六十八万左右。

抓获电诈犯罪嫌疑人39名 扣押2000余万

经过对案件信息流、资金流、人员流的线上线下侦查，警方逐步摸清以陈某、刘某、林某为首的境外诈骗团伙。警方还发现，为了逃避追查，他们还从国内组织人员赴境外搭建设备并开发多款涉诈手机应用。



晋江市公安局刑侦大队民警 黄剑泉：刘某为首组织人员到境外，他也亲自到境外寻找诈骗窝点，购买用于诈骗的设备。刘某也亲自培训员工，上手比较快的员工，他会培养成管理员。



犯罪嫌疑人 陈某：他有一个项目，会给我比较高的报酬，让我跟着他们去国外给他们搭建网站、App。当时他开出的报酬比较吸引我，所以我才会答应和他去做这一块。

警方发现，这个诈骗团伙在境外实施电信诈骗后，不定期返回国内将资金回笼变现。



晋江市公安局刑侦大队民警 黄剑泉：在境外待了差不多6个月以后，他就回到国内，尽量与境外的诈骗窝点断绝联系，以躲避公安机关的侦查。



今年5月，警方抓住犯罪团伙成员陆续回国的时机，在福建、辽宁、贵州、广东等多地开展集中收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人39人，扣押现金2000余万元，查扣房产、车辆等一批财物。

还原从赴境外建立窝点到实施电诈全过程



警方经审讯了解到，2020年3月以来，陈某、刘某、林某为首的诈骗团伙，出资召集境内人员赴境外多地陆续设立多个电信网络诈骗窝点，配备电脑、手机、聊天软件账号等作案工具，组建国内洗钱人员、技术维护团队、国内推广引流团队、窝点主管、窝点作案人员，搭建虚假投资理财App，利用国内公众号或网站推广引流，吸引潜在受害者下载App实施投资理财类诈骗活动。



警方介绍，在此类投资理财电信网络诈骗中，手法几乎都是一样的。诈骗分子会诱导受害人在其提供的虚假网站或手机应用上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现或全部亏损，且虚假网站、App无法登录。

以高额收益为诱饵 骗取受害人加大投资



晋江市公安局副局长 蔡辉耀：犯罪分子都是利用一些正规的网站进行引流，把链接隐藏在这些正规网站里，诈骗的App都是套用我们国内的一些正规投资理财的App的名字，来进行诈骗。

据警方介绍，此类诈骗团伙为了取得受害人的信任，在收到受害人最初尝试性的投资转账时，会迅速返回高额收益并让受害人轻松提现，诱导受害人不断加大投资额。

晋江市公安局刑侦大队民警 黄剑泉：他们有的会有所怀疑，所以都会小额尝试。小额尝试也都能顺利提现，然后就慢慢加大投资，也都会顺利提现。他们之所以造成损失，都是最后那一下加大投资，都是以往投资的好多倍。只要最大的那笔投资进去提不了，他们终归都是损失的。



目前，39名到案人员已全部被采取刑事强制措施，2000余万元赃款已陆续返还给一百多名受害人，案件正在进一步侦办中。

晋江市公安局刑侦大队民警 黄剑泉：不要轻信陌生人发给你的二维码或者网站链接，也不要轻信一些网上的广告，把握不准的，可以拨打96110进行咨询。如果投资回报的利率明显高于市场利率，要多一个心眼，多问问身边的人或朋友。