襄阳农商行召开反电信网络诈骗风险防控工作会议

12月19日上午，继全省农商行反电信网络诈骗风险防控工作视频会议召开后，襄阳农商行针对当前反诈严峻形势，紧接着在市行12楼会议室召开全市农商行反电信网络诈骗风险防控工作会议，市行各一级支行分管行长、二级支行行长、运营主管、电银专管员及运营服务条线、电子银行条线人员参加。襄阳农商行党委委员、副行长刘斌出席会议并讲话，会议由市行运营服务部总经理邱立兵主持。

会上，市行运营服务部通报了全市农商行个人涉案账户和全国查控平台被公安机关实施电信诈骗冻结的对公账户情况，深刻分析了当前刻不容缓的反诈严峻形势。电子银行部讲解了对企业网银客户限额实行动态调整的流程及上报资料情况。

会议要求，既要持续开展存量账户排查，又要做好新开账户的身份识别尽职调查，严格把控网银客户准入标准，持续做好对公账户网银渠道交易的风险监测，切实提升电信网络诈骗防范能力，压降涉诈涉案账户数量。

刘斌副行长就反电信网络诈骗工作提出四点工作要求：一是强化“一个认识”。当前反诈形势十分严峻，全市农商行要坚决贯彻落实省联社会议精神，全行上下既要做好一季度“春天行动”各项业务指标完成工作，又要做好防范电信网络诈骗工作；既要抓好业务发展，又要注重风险防范；既要发展数据更要发展质量。二是统筹“两个关系”。统筹平衡账户涉诈风险防控和优化账户服务之间的关系。对新开账户要把好开户关，做到“五问两查”，严格落实客户尽职调查要求，对有真实需求的客户必须尽力满足；对存量账户要逐户风险排查，到企业、见客户、看流水，及时发现风险苗头，采取有效管控措施。三是做好“三个到位”。调查开户到位，及时查验真实性背景和资金真实性用途，管好柜面第一道防线。事后回访到位，采取拨打开户预留手机号码、上门走访调查、交易流水分析等方式精准回访，提高涉诈账户研判精准度，减少“误伤”客户风险。日常监测到位，对反洗钱系统监测识别发现和公安机关推送的异常账户采取必要的风险防范措施，及时提升风险监测的有效性。四是压实“四个责任”。压实柜面服务责任，加大《中华人民共和国反电信网络诈骗法》宣传力度，通过典型案例宣传，提升公众对账户风险防范措施的知晓度，增强合法使用账户意识，争取公众对金融反诈工作的理解支持。压实网点主体责任，加强柜面反诈识别、监测知识培训，提升一线人员识诈、反诈意识和能力。压实一级行督办责任，反诈工作不是一蹴而就，而是要常态化、持续化开展，作为当前和今后的重点工作，抓实、抓细、抓出成效。压实条线管理责任，建立反诈工作长效机制和账户分类分级管理机制，组织开展涉案账户调查及责任追究，存量账户风险排查和数据治理工作每季度不少于一次，积极探索反诈新举措、新办法。

下阶段，襄阳农商行将常抓不懈反电信网络诈骗工作，切实加强客户准入管理，进一步加强掌握了解开户环节客户身份真实性和开户目的，持续监测账户存续期间客户风险变化情况，针对出现交易异常、频繁多次变更经营信息等异常情形的客户保持高度警惕，采取必要控制措施，切实减少涉诈涉案风险。