「全民反诈在行动」为啥电诈案件这么难破？菏泽网警2023-12-15 10:18山东菏泽网警2023-12-15 10:18山东

2024-04-04 31阅读

【国家反诈中心】

@电信诈骗报警中心

为什么被诈骗有转账记录，警察就是查不到线索呢?

你好，我被电信网络诈骗了，报警立案可以追吗？

我被骗了钱还能追回来不?

公众号后台几乎每天都能收到这些留言 “为什么我提供了骗子的银行卡、 电话、网站信息， 就是抓不到人呢？” 很多人认为电信网络诈骗就是骗子骗我钱我报警只要根据汇款账号警察锁定IP 其实就可以追查到骗子的身份、地址上门抓人实际并没有这么简单 实际上 地址是假的 身份信息是假的、IP是假的 骗你钱才是真的

电信网络诈骗为什么这么难破？ 主要原因在于电诈汇款终端多在境外，从地域因素上考虑，不管是追赃还是抓捕嫌疑人都存在很大困难。 提供了骗子的电话号码、银行卡信息，为什么抓不到骗子 ？

电信网络诈骗和传统犯罪有很大区别，电信网络诈骗是远程的、非接触式的，而受害人给公安机关提供的电话和银行卡信息有一个共同特点：机主或卡主并非骗子本人。

其次是IP定位困难，很多骗子都在境外，他们为了规避风险，在网上大量购买身份信息。在群众眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一，因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。

最后，在电诈案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。假的广告信息，基本都是使用伪基站群发器。一台笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向手机用户发射编辑好的短信，其中就包括电信网络诈骗的信息链接。而骗子打电话所使用的电话号码，大多是境外号码、部分虚拟号段，或使用网络改号器伪装的号码。这些号码并没有身份信息登记或无法追查伪装号码下的原始号码，特别是伪装号码，无法追查也无法回拨，更无法实现手机定位。

为什么不冻结骗子账户里的钱？

虽然警方在接到受害人的报警后，会第一时间对嫌疑人的账户进行紧急止付。但是犯罪分子有专门的“洗钱”团伙，在进行诈骗后，会几秒钟之内将诈骗得来的资金分散到全国各地。

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级。第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”，负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心去；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡，分别自己转移；第五层就是“取款仔”，专门负责取钱，可以自己去取，也可以付费叫别人去取。

五个层级职责明确，纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一层对接，只能是单线联系。这样，即使“取款仔”被抓，一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层，最高一层级几乎就是毫无风险。

还有重要的一点，骗子使用的银行卡账号基本都不是他们本人的银行卡，这些银行卡的信息都是通过网络非法获取的（例如用户信息盗用、非法购买等），所以按照诈骗账户的开卡人信息找人，找到的只是办卡人，不是骗子。

为此，自2020年10月开始，全国多各省市同步开展“断卡”行动，将公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

骗子抓到了，我被骗的钱呢？ 你认为你的钱被骗之后是这样的：我被骗了钱，我的钱被转入了骗子的A账户。骗子将A账户的钱又转到B账户，B账户转到C账户，最终可能到Z账户。我报警，警察直接顺藤摸瓜，直接拿下最后Z不就完了？警察难道连这点事儿都不想干？有这种想法的，只能说你太年轻。实际上是这样的，你现在被骗子骗了2万块钱，你的2万块钱和别人被骗的钱混在了一起，比如总共20万。这时候骗子将这20万分别分散到10个账户，假设其中有1万块钱分散到了小蛋的微信里，一个正常个人账户，各种资金往来繁杂，到底哪1万块钱是骗子转过来的又转向哪里去了呢？并且这1万块钱是直接被一次性转到另一个账户来，还是又被分散成了5笔10笔在不同时间段转到了不同账户呢？如果没法知道这1万块钱分别转到了哪些账户，已经没法继续传下去了，信息到此中断。

而且也奉劝各位 不要帮别人转账 ，给的钱再多也不要干！ 更不要把自己的支付宝微信号卖给别人 ，再贵也不能卖！卖账号等于把自己也卖了。骗子难抓到，但查到你还是很容易的，毕竟你只是洗钱的一个中间环节，甚至是开头环节。 我们的信息是怎么到了骗子手里？ 目前，个人信息泄露基本可以说是电信网络诈骗成为社会破解难题的原因。骗子一般使用广撒网、多捕鱼的方式，每天几十万、几百万的电话、短信骚扰，哪怕只有几个上当受骗，对骗子来说，“回报率”也算很高了。警方在打造和改善电信网络诈骗止付平台，但治理电信网络诈骗，不是某一个部门就可以轻易做到的，需要全社会的担当与配合，国家也正在协调社会各部门甚至境外，努力打击、追赃。