网赌银行卡被冻结，去反诈中心审核流程！

近期很多粉丝朋友咨询，关于反诈中心审核流水的问题。

什么情况下你的银行卡需要接受反诈中心的审查才能解冻呢？

通常有两种情况：

第一种是我们最常见的，由于网赌、虚拟货币交易等行为，流水异常，触发了银行的风控。去到柜台打印流水，发现近期交易问题比较严重，涉嫌洗钱、跑分或者赌博，而在现场，你又没有对流水的异常问题作出有足够说服力的解释，那么，银行方面便不敢给你解冻，只能把皮球踢到另一边，由反诈中心给你做进一步的审核后，决定是否可以解除管控。通常银行会给你一张涉诈审查表，以及近半年到一年内的流水，让你亲自到本地的反诈中心处理。

另外一种情况，是你的银行卡之前跟涉案账户有过交易往来，或者你名下银行卡之前有多次被GA冻结、止付的记录，直接触发了反诈的涉赌涉诈风控模型，也就是Gab的模型风控。这种情况，银行会直接让你去反诈中心接受审查。

无论遇到上面哪一种情况，到了反诈中心，解冻就没那么容易了。尤其对于底子很花的，过往冻卡记录比较多，目前名下还有银行卡在冻结中的，解除管控的几率很低。对于流水问题不大的，或许好好认个错，叔叔还能给你一次机会。

当然，我们也可以根据风控级别的高低，以及流水的大小、频次，和过往记录的好坏，做有针对性的应对方案，可以把成功解冻的几率最大化。

最后，拿到反诈中心给你盖章签字，就证明你的银行卡已经没有了涉诈嫌疑，银行自然就给你解除风控，这也是大部分人都梦寐一起的结果！