一篇文章让你完全看懂电信诈骗

一、电信诈骗的起源

电信诈骗是利用电信技术手段进行欺诈的犯罪行为，近年来随着科技和通讯技术的发展，这种犯罪形式也日渐猖獗。其起源和发展可以大致分为以下几个阶段：

1.初期（固定电话时代）：在固定电话普及之初，诈骗犯罪者主要采用冒充他人身份、提供虚假信息或承诺的方式骗取财物。

冒充熟人：诈骗者可能会假装是远方的亲戚，声称遭遇了某种紧急情况，需要立即转账。

假冒官方机构：例如，声称是银行、税务局或者电力公司的工作人员，告诉受害者他们欠费或有其他问题，需要立即支付。

2.手机时代：随着移动电话的普及，短信诈骗、伪基站等新的欺诈手段也相继出现。

短信诈骗：发送虚假的优惠、中奖或欠费信息，诱使受害者点击恶意链接或直接回复。

伪基站：利用非法设备发送大量假冒正规服务商的短信，内容与短信诈骗类似。

伪造来电显示：修改显示的来电号码，使其看起来像是来自正规机构，然后通过电话进行欺诈。

3.网络时代：互联网和社交网络的发展为诈骗者提供了新的平台。他们可能会建立假冒的官方网站或社交媒体账户，或者通过网络钓鱼、恶意软件等手段窃取个人信息。

钓鱼网站：创建和正规网站非常相似的虚假网站，骗取用户输入账号、密码等信息。

社交工程：通过社交网络建立关系，然后以各种理由骗取钱财或信息。

恶意软件：通过邮件、下载等途径传播，旨在窃取个人信息或者控制用户设备。

4. 移动支付时代：随着移动支付（如支付宝、微信支付）的普及，电信诈骗也开始涉足这一领域。诈骗者会冒充支付平台客服或使用虚假的二维码，诱导受害者转账。

假冒客服：冒充支付平台或银行的客服，引导受害者操作导致资金损失。

虚假二维码：在公共场合张贴假的支付二维码，或者以其他方式诱使受害者扫描。

朋友圈欺诈：利用社交网络发布虚假的购物信息或中奖消息，诱骗受害者支付。

5. 智能化时代：近年来，人工智能、语音识别等技术也被用于电信诈骗。例如，诈骗者可能使用语音变换技术或自动生成的语音消息来模仿真人通话，使欺诈更加逼真。

智能语音助手诈骗：使用AI技术模拟受害者熟悉的声音，诱骗转账。

深度伪造（Deepfake）：使用技术制作假的视频或语音记录，进行欺诈。

智能软件劫持：利用软件弱点，在用户不知情的情况下进行转账或购买操作。

二、电信诈骗高风险作案区域

中国（中国人只骗中国人）

大量潜在受害者：大陆及台湾地区的庞大人口使其成为诈骗犯罪的重点目标。

技术和移动支付普及：移动支付和互联网的广泛使用为电信诈骗提供了更多机会。

跨境作案：许多电信诈骗团伙在东南亚国家设立“窝点”，对大陆和台湾地区的居民进行诈骗，这样可以降低被抓的风险。

社会与文化因素：某些社会文化特点，如对陌生来电的信任、对老年人群的尊重等，可能被诈骗团伙利用。

东南亚（特别是菲律宾和印尼，以及缅甸北部）：

地理位置：与中国和台湾相近，语言和文化上有相似性，便于跨境作案。

监管问题：在某些时段，这些国家的电信和金融监管可能相对宽松，为电信诈骗团伙提供了空间。

经济动机：在经济发展较慢的地区，高额利润可能吸引更多人参与电信诈骗。

非洲（特别是尼日利亚）

“419诈骗”：尼日利亚因“419诈骗”而闻名，这种诈骗方式已经被广泛传播，并成为了全球电信诈骗的代名词。

国际性的作案：尼日利亚及周边国家的诈骗团伙通常针对国外受害者，特别是西方国家。

监管与执法问题：这些国家可能存在法律制度和执法机构的不足，导致电信诈骗团伙可以相对容易地逍遥法外。

419诈骗案逻辑就这么简单，但也会上当

三、电信诈骗产业链

电信诈骗主要有6个环节、环环相扣，我们逐一来进行讲解。

1. 数据收集与贩卖（非法信息收集、合法信息泄露）

信息收集来源

2.工具与技术提供:

伪造通信工具 ：如伪造来电显示、群发短信工具、虚拟电话网络等。 骗术培训 ：某些团伙为新成员提供骗术培训，包括如何说服受害者、如何回应疑问等。 技术支持 ：提供技术手段以维持和隐匿诈骗活动，如使用VPN、租用僵尸网络、采用加密通讯工具等。

3.实际诈骗行为

脚本编写 ：根据目标人群制定详细的欺诈脚本。 执行 ：执行实际的欺诈行为，试图说服受害者按照他们的指示行事。 收款 ：通常会指导受害者将资金转移到一个临时账户或购买虚拟商品如充值卡、虚拟币等。

常见的诈骗方式：假冒身份（老板、家人、财务）、情感操控（网络交友、网络恋爱）、技术诈骗（钓鱼链接、恶意应用、远程操控）、投资与财务骗局（网络赌博、网络理财、彩票、虚拟货币、内幕消息）、网络兼职（刷单返现）

常见的诈骗逻辑：理财的内幕消息让你心情跌宕起伏、小恩小惠博取信任到收割大鱼大肉、恶意链接点击后的权限全面获取、利用隐私敲诈勒索（如裸聊）

4、资金转移与洗钱:

当骗子获取了受害者的资金后，他们会迅速采用一系列的策略来转移和“洗涤”这些资金，使其看起来像合法收入，并难以追踪。

常见手段：小额转账（收集大量银行卡层层分级小额取款）、股票/夜总会/拍卖/电影拍摄/虚拟合同/虚拟货币/地下银行/现金再投资

5、保护与躲避:

法律咨询 ：为了避免被抓，团伙可能会寻求关于法律风险的咨询。 贿赂与关系网 ：在某些情况下，团伙会尝试贿赂相关部门或利用关系网来避免被调查或逮捕。

四、电信诈骗内部的黑暗与恐怖

首先可以很遗憾的告诉大家，加入电信诈骗团伙内部的成员，绝大多数都是自愿的，经济困难、教育程度低、有犯罪记录、想赚快钱的比比皆是。这群人加入之前就已经知晓这是违法犯罪，所以对待欺诈同胞也绝对不会手软。但事实也不会像他们想象的那么简单，钱也不会那么好挣。在很多电信诈骗地区、军事化管理、控制人生自由、完不成业绩轻则暴打一顿、重则小命不保，此类新闻比比皆是。肉体虐待、极端身体伤害、性侵犯、强迫劳动、强迫武装、强迫运毒贩毒、转卖等等

对于受到诱骗（高薪诱惑、亲友欺诈）进行电诈行为的人，可能面临的风险更加巨大。犯罪团伙会不惜一切代价的榨干你的每一份经济价值。首先从你身上找钱、让你从亲友身上找钱、电诈诈陌生人的钱、没有业绩进行转卖销售、实在没有任何劳动力价值就进行器官售卖。女性的话还要被迫接客、性交易，长得好看的男性一样逃不掉奇怪的XP客户。

前面已经说了，电诈团伙的选址大多是在全球的灰色地带，拥有自己的武装力量、以及与当地执法人员互相勾结。即使你是自愿过去的，想跑的难度都是巨大的。在贫穷落后的区域，电诈拉动了当地的经济，就算要逃，当地的村民都会把你抓回去邀功讨赏。被抓回去的后果，杀鸡儆猴，也不用过多赘述了，自求多福。

五、防炸口诀请谨记

个人信息顶重要，密码账号保管好； 安全账户子虚有，大额汇款要三思； 提防非法假网银，登录网址记清楚； 网上购物便利多，支付限额要设好； 大额支付用转账，现金最好少搬家； 合法购汇勿贪小，银行网点容易找； 刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点； 家庭情况要保密，不明来电多警惕； 短信诈骗花样多，不予理睬准没错； 飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底； 专利转让别轻信，全面验证多核实； 钱卡证件分开放，挂失要快莫等闲。

畅游网络要小心，诈骗手段在翻新； 真假网店难分辨，购物不慎就被骗； 以次充好货难验，拿钱就跑最常见； 投资理财和股票，多是骗子设的套；

所谓内幕和信息，全是人家使的计； 网络中奖真够狠，奖品多是笔记本； 领奖先要手续费，买个教训实在贵； 防范网络的骗术，不贪便宜要记住； 一旦难分假和真，110咨询最放心。

专利转让别轻信，全面验证多核实； 钱卡证件分开放，挂失要快莫等闲。

重要的事情说三遍：下载国家反诈中心app、下载国家反诈中心app、下载国家反诈中心app